Когда заявка попала на AML-холд, требовать немедленный возврат или продолжение обмена рано: выбор появляется только после положительного результата проверки. Сначала подтвердите официальный статус, передайте запрошенные KYC и SoF-документы, затем получите две письменные калькуляции. Так вы сможете сравнить чистые суммы, доступные реквизиты и сроки, а поддержке отправить однозначное решение без новой заявки и повторного перевода.
Быстрый ответ: пока AML-проверка не завершена положительно, проходите официальный запрос и не выбирайте сценарий наугад. После положительного решения запросите у поддержки чистую сумму рефанда и расчётную сумму возобновления. Рефанд возвращает исходный актив только на адрес отправителя, а возобновление проводит обмен по среднему рыночному курсу только на прежние реквизиты заявки.
AML проверяет операцию на связь с незаконной деятельностью, а холд означает временную приостановку. KYC подтверждает личность, SoF объясняет источник средств. Сначала подтвердите статус и выполните официальный запрос, потом дождитесь положительного результата и лишь тогда сравнивайте предложения.
Подтвердите, что заявка действительно находится на AML-холде
Три ориентира для проверки статуса заявки
Надпись “в обработке” сама по себе не доказывает AML-холд. Ищите прямое сообщение о проверке AML или KYC в статусе заявки, официальном письме либо чате на сайте. Сохраните Order ID, то есть номер заявки, и TXID – код перевода в блокчейне.
Если явного запроса документов нет, сначала проверьте сеть, адрес и подтверждения по чеклисту зависшего обмена. Не называйте обычную сетевую задержку AML-проверкой и не отправляйте второй платёж. Повторная транзакция создаст новую проблему, но не ускорит первую заявку.
Рекомендация: отвечайте только через официальный канал. Не передавайте документы незнакомцу и не платите за “разблокировку”.
Соберите KYC и SoF-пакет по официальному запросу
Пакет документов без лишних данных
Откройте AML Policy MarketExchange и сверьте запрос с правилами. Source of Funds, или SoF, подтверждает происхождение криптовалюты, например историей покупки или вывода с биржи.
Подготовьте один пакет: Order ID, TXID и ссылку на транзакцию, сеть, сумму, время, скрин заявки и перечисленные документы. KYC может потребовать email, фото документа в JPEG или PNG и проверку живого лица перед камерой.
Рассмотрение индивидуально и может занять до 30 дней, только если у поставщика ликвидности нет отдельной заморозки. Это партнёр, через которого проходит конвертация. При непредоставлении запрошенной информации по email в течение 30 календарных дней политика исключает возврат.
Рекомендация: уточните непонятный список до отправки и сохраните копию ответа. Никому не передавайте seed-фразу, приватный ключ или код двухфакторной защиты.
Дождитесь положительного результата до выбора сценария
Сначала результат, затем выбор сценария
Выбор появляется только после положительной AML-проверки. Не прошедшие её активы не подлежат обмену или возврату. Возврат также может быть недоступен при запросе органов, аресте либо решении поставщика ликвидности об удержании.
Попросите поддержку написать результат прямо: “AML-проверка завершена положительно” и перечислить доступные для этой заявки варианты. Не считайте запрос дополнительного документа отказом и не считайте исчезновение статуса одобрением.
Рекомендация: не отправляйте согласие на рефанд или продолжение, пока положительный результат и доступность варианта не подтверждены письменно.
Запросите две сопоставимые калькуляции
Попросите оба расчёта в одном сообщении: чистую сумму рефанда после удержаний и расчётную выплату возобновления по среднему рыночному курсу. Условия упоминают сбор до 5%, сетевые расходы и расходы поставщика ликвидности, а политика отдельно описывает high-risk-сбор. Не складывайте их сами, запросите расшифровку и итог.
Шаблон запроса: По заявке [Order ID] AML-проверка завершена положительно. До выбора прошу письменно указать чистую сумму и актив рефанда после всех удержаний, адрес возврата и дату окончания срока. Также прошу указать расчётную сумму и актив при возобновлении, применяемый средний рыночный курс, прежние реквизиты и дату окончания срока. После подтверждения выберу один вариант отдельным сообщением.
| Что сравнить | Рефанд | Возобновление обмена |
|---|---|---|
| Что получите | Исходный актив за вычетом подтверждённых удержаний | Актив выплаты из заявки по среднему рыночному курсу |
| Куда придут средства | Только на исходный адрес отправителя | Только на прежние реквизиты первоначальной заявки |
| Опубликованный срок | 7 рабочих дней после завершения AML-проверки | 36 часов с момента согласия клиента |
| Главная неизвестность | Чистая сумма после удержаний | Курс и расчётная сумма после паузы |
| Что проверить | Контроль исходного адреса | Контроль прежних реквизитов выплаты |
Рекомендация: не отвечайте “согласен на любой вариант”. Сначала получите актив, чистую сумму, реквизиты и точку начала срока для обеих веток.
Проверьте доступ к разрешённым реквизитам
Рефанд идёт только на адрес отправителя. Проверьте, сможет ли ваш кошелёк или биржа зачислить возврат. При возобновлении используются только реквизиты первоначальной заявки, новый адрес подставить нельзя. Memo – дополнительная метка получателя у общего адреса – тоже должен оставаться прежним.
Если старые реквизиты недоступны, сообщите об этом до согласия и получите письменный допустимый сценарий. Политика направляет такую заявку к ветке рефанда, но для неё нужен доступный исходный адрес.
Рекомендация: сначала проверьте контроль адресов, затем выбирайте. Не соглашайтесь на выплату, которую не сможете зачислить.
Выберите рефанд или возобновление по девяти шагам
- Сохраните Order ID, TXID, статус заявки и официальный запрос проверки.
- Передайте KYC и SoF-документы только через указанный официальный канал.
- Дождитесь письменного положительного результата AML и списка доступных вариантов.
- Запросите чистую сумму и актив рефанда после всех удержаний.
- Запросите расчётную сумму и актив возобновления по среднему рыночному курсу.
- Уточните реквизиты обеих веток и момент начала каждого срока.
- Проверьте доступ к исходному адресу и прежним реквизитам выплаты.
- Выберите один вариант по нужному активу, чистой сумме и приемлемому сроку.
- Отправьте однозначное согласие и сохраните ответ поддержки с отметкой времени.
Рефанд подходит, когда нужен исходный актив, адрес отправителя доступен и удержания приемлемы. Возобновление выбирают, когда нужен актив назначения, прежние реквизиты контролируются, а расчёт по текущему курсу устраивает.
Не выбирайте только по сроку: 7 рабочих дней и 36 часов считаются от разных событий. Сравните чистые результаты в одной единице и учтите возможную отдельную блокировку.
Правило решения: сначала сравните чистые результаты, затем проверьте реквизиты, потом срок. Если хотя бы одно поле не подтверждено письменно, задайте уточняющий вопрос и не соглашайтесь.
Рекомендация: рефанд возвращает исходный актив, возобновление даёт актив из заявки. Продолжение не всегда выгоднее.
Зафиксируйте согласие и контролируйте правильный срок
Ответ должен называть один сценарий. Повторите Order ID, сумму и актив, допустимые реквизиты и дату окончания срока. Не прикладывайте документы повторно без запроса.
Шаблон согласия на рефанд: По заявке [Order ID] выбираю рефанд. Подтверждаю согласованную чистую сумму [сумма и актив] и возврат на исходный адрес [сокращённый адрес]. Прошу подтвердить получение согласия, точку начала срока и после отправки предоставить TXID возврата.
Шаблон согласия на возобновление: По заявке [Order ID] выбираю возобновление обмена. Подтверждаю расчётную выплату [сумма и актив] по указанному среднему рыночному курсу на прежние реквизиты заявки [сокращённые реквизиты]. Прошу подтвердить получение согласия, точку начала срока и после отправки предоставить TXID выплаты.
Для рефанда подтвердите отсчёт 7 рабочих дней от завершения AML. Для возобновления сохраните время согласия, от которого считаются 36 часов. После срока напишите в официальную поддержку с Order ID, исходным TXID и копией согласия, затем запросите TXID выплаты.
Рекомендация: ведите одну цепочку переписки до зачисления и не создавайте новую заявку для контроля старой.
Частые вопросы
Сколько ждать AML-проверку?
Единого времени нет. Срок до 30 дней действует только без отдельной заморозки у поставщика ликвидности. Отвечайте вовремя и просите письменный статус.
Вернут ли деньги после AML-проверки?
Положительная проверка позволяет обсуждать вариант, но не гарантирует рефанд. Запросите доступность возврата, чистую сумму, адрес и срок по своей заявке.
Куда придёт рефанд?
Только на адрес отправителя. До согласия проверьте, контролируете ли вы его и сможет ли площадка зачислить возврат.
Можно ли изменить адрес при возобновлении обмена?
Нет, используются только реквизиты первоначальной заявки. Если они недоступны, не подставляйте новый адрес и сообщите поддержке до выбора.
Сохранится ли исходный курс после верификации?
Нет обещания старой котировки. Запросите применяемый средний рыночный курс и расчётную сумму перед согласием.
Можно ли ускорить холд повторным переводом?
Нет. Второй перевод создаст новую проблему. Отправьте полный пакет по текущей заявке и уточняйте статус в одной официальной переписке.