Marketexchange.io внедрил(а) комплексную политику противодействия отмыванию денег (AML) и принципов «Знай своего клиента» (KYC) для предотвращения использования своих услуг в незаконных целях, включая отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления. Данная политика соответствует глобальным нормативным требованиям и местным законодательным стандартам.
Цель и охват
Основная цель данной политики — обеспечить прозрачную и ответственную работу marketexchange.io посредством выявления, мониторинга и сообщения о любых потенциально незаконных действиях. Все транзакции, осуществляемые через marketexchange.io, подлежат данной политике, которая применяется ко всем пользователям и взаимодействиям с услугами.
Меры по верификации
Идентификация клиента:
- Сбор полного имени и даты рождения пользователя.
- Проверка личности с использованием официальных документов, выданных государственными органами.
- Подтверждение адреса проживания пользователя посредством подтверждающих документов, таких как счета за коммунальные услуги или банковские выписки.
Проверка документов:
- Обеспечение подлинности и точности предоставленной документации.
- Сверка данных пользователя с международными списками наблюдения и санкционными базами.
Мониторинг транзакций:
- Проведение постоянного контроля за поведением транзакций для выявления аномалий.
- Использование риск-ориентированного подхода для приоритизации потенциально подозрительных транзакций.
Модель оценки рисков и приостановка транзакций
MarketExchange применяет риск-ориентированную модель оценки AML-рисков ко всем криптовалютным транзакциям с использованием инструментов блокчейн-аналитики и систем проверки соответствия требованиям законодательства.
Транзакция может быть приостановлена и передана на дополнительную проверку в следующих случаях:
- если AML-риск превышает 40%;
- если блокчейн-аналитика выявляет высокий уровень риска или присваивает транзакции одну из следующих категорий:
- Dark Service;
- Scam;
- Stolen Funds;
- Mixer / Mixing Service;
- Ransomware;
- Hack;
- Phishing;
- Terrorism Financing;
- Fraud;
- Blacklisted Address;
- Under Investigation;
- Cybercrime Organization;
- Narcotics;
- Human Trafficking;
- Child Abuse;
- Sanctions;
- Gambling;
- либо любую другую категорию высокого риска, определенную поставщиком AML-комплаенс-услуг Компании.
Кроме того, транзакция может быть приостановлена в следующих случаях:
- по запросу поставщика ликвидности или партнера Компании по AML-комплаенсу;
- по запросу компетентных государственных или правоохранительных органов;
- при выявлении подозрительной активности в ходе мониторинга транзакций или проверки клиента (Customer Due Diligence);
- если транзакция связана с санкционными биржами, криптовалютными миксерами, даркнет-сервисами или другими запрещенными платформами.
Приостановленные транзакции остаются заблокированными до успешного завершения необходимой проверки AML/KYC. MarketExchange оставляет за собой право запросить дополнительные документы, подтверждающие личность клиента и законное происхождение денежных средств.
Обработка подозрительной активности
Если транзакция или активность пользователя вызывает подозрения, Marketexchange.io может:
- Временно приостановить транзакцию до проведения дополнительного расследования.
- Запросить у пользователя дополнительную информацию для подтверждения законности.
- Уведомить соответствующие регулирующие органы, если это необходимо.
Примеры действий, подлежащих флагированию, включают:
- Использование сервисов микширования криптовалют или инструментов анонимизации.
- Транзакции, связанные с субъектами или физическими лицами, находящимися под санкциями.
- Переводы, связанные с мошенническими схемами или инцидентами хакерских атак.
Требования к документации KYC
Пользователи, попавшие под дополнительную проверку, должны предоставить:
- Подробную информацию об источнике средств, подтвержденную скриншотами и ссылками на транзакции.
- Информацию о цели транзакции и данные о предполагаемом получателе.
- Подтверждение переписки с вовлеченными сторонами, подтверждающее законность транзакции.
- Действительное удостоверение личности с фотографией и селфи с удостоверением, на котором указана текущая дата рукописной запиской.
Невыполнение требования предоставить запрошенные документы в установленный срок может привести к отмене транзакции или постоянной заморозке активов.
Обязанности сотрудников AML
Назначенные сотрудники по AML несут ответственность за:
- Ежедневный контроль за транзакциями пользователей.
- Проведение расследований и документирование подозрительной активности.
- Сообщение результатов расследования соответствующим органам в соответствии с законодательными требованиями.
Конфиденциальность и хранение данных
Вся информация, собранная в процессе KYC, хранится в безопасном виде и доступна только уполномоченному персоналу. Сроки хранения данных соответствуют требованиям, установленным применимыми нормативными актами.
Дополнительные сборы и обработка активов
Транзакции, определенные как высокорискованные, могут облагаться дополнительной комиссией до 5% для покрытия расходов на усиленную проверку. Возвраты для замороженных активов осуществляются только после успешного прохождения KYC.
Поддержка пользователей
Для получения помощи по вопросам транзакций, процедурам верификации или для предварительной проверки на предмет возможной блокировки, пользователи могут обращаться в службу поддержки marketexchange.io через Live Chat.
Юрисдикционные ограничения (ЕС/ЕЭЗ)
Используя Сервис, Пользователь заявляет и гарантирует, что он не является гражданином, резидентом или налоговым резидентом ЕС/ЕЭЗ, не находится на территории ЕС/ЕЭЗ, не зарегистрирован и не учрежден в ЕС/ЕЭЗ, не осуществляет деятельность с территории ЕС/ЕЭЗ, а также не действует в интересах или от имени таких лиц. Считается, что указанные заявления и гарантии повторяются Пользователем при каждом использовании Сервиса.
В рамках своей риск-ориентированной системы соблюдения требований Компания применяет юрисдикционные ограничения и не осуществляет регистрацию, обслуживание или обработку транзакций пользователей, которые находятся, проживают, зарегистрированы, учреждены или осуществляют деятельность с территории ЕС/ЕЭЗ. Компания может использовать геолокацию по IP-адресу, аналитику блокчейна, заявления клиентов, информацию об устройствах, платежные данные, данные KYC («Знай своего клиента») и переписку со службой поддержки для выявления связи пользователя с юрисдикциями, на которые распространяются ограничения. Если после инициирования транзакции будет выявлена связь с ЕС/ЕЭЗ, Компания вправе приостановить транзакцию, запросить дополнительную информацию, отменить обмен, вернуть средства, если это допускается законодательством, либо удержать или заблокировать средства, если это требуется в соответствии с требованиями AML/CFT (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), санкционным законодательством, судебным постановлением, запросом правоохранительных органов или внутренними процедурами управления рисками.
Компания вправе в любое время и без объяснения причин отказать в предоставлении доступа к Сервису, приостановить или заблокировать доступ, отказать в исполнении транзакции, а также прекратить отношения с Пользователем, если будут выявлены признаки связи с ЕС/ЕЭЗ (в том числе по IP-адресу, данным геолокации, платежным реквизитам или данным верификации). Использование VPN, прокси-серверов, средств анонимизации или любых иных способов обхода территориальных ограничений запрещено и является самостоятельным основанием для блокировки доступа и прекращения отношений с Пользователем.
Мы обрабатываем IP-адрес, информацию об устройстве, приблизительные данные о геолокации, сведения о транзакциях, адреса криптовалютных кошельков, результаты анализа блокчейна и заявления клиентов в целях соблюдения нормативных требований, предотвращения мошенничества, проверки на соответствие санкционным ограничениям, осуществления мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML/CFT), а также обеспечения соблюдения юрисдикционных ограничений.
Изменения и обновления
Marketexchange.io оставляет за собой право вносить изменения в данную политику по мере необходимости для соответствия изменениям в законодательстве или лучшим практикам отрасли. Рекомендуется, чтобы пользователи регулярно ознакомлялись с обновленной политикой для обеспечения постоянного соблюдения требований.
Данная политика подтверждает приверженность marketexchange.io этическим, безопасным и законным операциям, обеспечивая доверие и прозрачность для всех пользователей.