Политика AML

Marketexchange.io внедрил(а) комплексную политику противодействия отмыванию денег (AML) и принципов «Знай своего клиента» (KYC) для предотвращения использования своих услуг в незаконных целях, включая отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления. Данная политика соответствует глобальным нормативным требованиям и местным законодательным стандартам.

Цель и охват

Основная цель данной политики — обеспечить прозрачную и ответственную работу marketexchange.io посредством выявления, мониторинга и сообщения о любых потенциально незаконных действиях. Все транзакции, осуществляемые через marketexchange.io, подлежат данной политике, которая применяется ко всем пользователям и взаимодействиям с услугами.

Меры по верификации

Идентификация клиента:

• Сбор полного имени и даты рождения пользователя.
• Проверка личности с использованием официальных документов, выданных государственными органами.
• Подтверждение адреса проживания пользователя посредством подтверждающих документов, таких как счета за коммунальные услуги или банковские выписки.

Проверка документов:

• Обеспечение подлинности и точности предоставленной документации.
• Сверка данных пользователя с международными списками наблюдения и санкционными базами.

Мониторинг транзакций:

• Проведение постоянного контроля за поведением транзакций для выявления аномалий.
• Использование риск-ориентированного подхода для приоритизации потенциально подозрительных транзакций.

Обработка подозрительной активности

Если транзакция или активность пользователя вызывает подозрения, marketexchange.io может:

• Временно приостановить транзакцию до проведения дополнительного расследования.
• Запросить у пользователя дополнительную информацию для подтверждения законности.
• Уведомить соответствующие регулирующие органы, если это необходимо.

Примеры действий, подлежащих флагированию, включают:

• Использование сервисов микширования криптовалют или инструментов анонимизации.
• Транзакции, связанные с субъектами или физическими лицами, находящимися под санкциями.
• Переводы, связанные с мошенническими схемами или инцидентами хакерских атак.

Требования к документации KYC

Пользователи, попавшие под дополнительную проверку, должны предоставить:

• Подробную информацию об источнике средств, подтвержденную скриншотами и ссылками на транзакции.
• Информацию о цели транзакции и данные о предполагаемом получателе.
• Подтверждение переписки с вовлеченными сторонами, подтверждающее законность транзакции.
• Действительное удостоверение личности с фотографией и селфи с удостоверением, на котором указана текущая дата рукописной запиской.

Невыполнение требования предоставить запрошенные документы в установленный срок может привести к отмене транзакции или постоянной заморозке активов.

Обязанности сотрудников AML

Назначенные сотрудники по AML несут ответственность за:

• Ежедневный контроль за транзакциями пользователей.
• Проведение расследований и документирование подозрительной активности.
• Сообщение результатов расследования соответствующим органам в соответствии с законодательными требованиями.

Конфиденциальность и хранение данных

Вся информация, собранная в процессе KYC, хранится в безопасном виде и доступна только уполномоченному персоналу. Сроки хранения данных соответствуют требованиям, установленным применимыми нормативными актами.

Дополнительные сборы и обработка активов

Транзакции, определенные как высокорискованные, могут облагаться дополнительной комиссией до 5% для покрытия расходов на усиленную проверку. Возвраты для замороженных активов осуществляются только после успешного прохождения KYC.

Поддержка пользователей

Для получения помощи по вопросам транзакций, процедурам верификации или для предварительной проверки на предмет возможной блокировки, пользователи могут обращаться в службу поддержки marketexchange.io через Live Chat.

Изменения и обновления

Marketexchange.io оставляет за собой право вносить изменения в данную политику по мере необходимости для соответствия изменениям в законодательстве или лучшим практикам отрасли. Рекомендуется, чтобы пользователи регулярно ознакомлялись с обновленной политикой для обеспечения постоянного соблюдения требований.

Данная политика подтверждает приверженность marketexchange.io этическим, безопасным и законным операциям, обеспечивая доверие и прозрачность для всех пользователей.