Трейдинг — не единственный способ увеличить криптовалютный портфель. На самом деле, для многих начинающих трейдинг может быть самым рискованным путем, поскольку он требует угадывания времени на рынке, чтения графиков, управления эмоциями и принятия возможности быстрых потерь. Более практичный подход — зарабатывать криптовалюту без трейдинга с помощью вознаграждений, стейкинга, кэшбэка, аирдропов, фриланса, майнинга или образовательных программ.
Это не значит, что эти методы безрисковые. Криптовалютные активы волатильны, платформы могут давать сбои, правила могут меняться, а мошенничество распространено. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предупредила инвесторов, что инвестиции в криптоактивы могут быть исключительно волатильными и спекулятивными, и что некоторые платформы могут не иметь важных мер защиты инвесторов.
Тем не менее, если вы понимаете риски и делаете осознанный выбор, существует несколько законных способов заработать биткоин, Ethereum, стейблкоины и другие цифровые активы, не прибегая к стратегии «покупай дешевле, продавай дороже». В этом руководстве объясняются самые популярные варианты, как они работают, кому подходят и на что следует обратить внимание перед началом работы.
Крипто-стейкинг: зарабатывайте вознаграждения, поддерживая сеть
Крипто-стейкинг — один из самых распространенных способов заработать криптовалюту без активной торговли. Он применяется к блокчейнам на основе proof-of-stake, где пользователи блокируют или делегируют токены, чтобы помочь в обеспечении безопасности сети и проверке транзакций. Взамен они могут получать вознаграждения от протокола.
Ethereum — самый известный пример. В официальном руководстве по стейкингу Ethereum объясняется несколько вариантов, включая соло-стейкинг, стейкинг как услуга и пуловый (объединенный) стейкинг. Для соло-стейкинга требуется 32 ETH и большая техническая ответственность, в то время как пуловый стейкинг позволяет пользователям стейкать меньшие суммы, объединяясь с другими.
Стейкинг может быть привлекательным, потому что вы получаете вознаграждение за активы, которые вы и так планируете держать. Вы не пытаетесь предсказать краткосрочные движения цены. Вместо этого вы участвуете в обеспечении безопасности сети.
Однако у стейкинга есть риски. На Ethereum.org отмечается, что стейкинг как услуга включает риск контрагента, а пуловый стейкинг может включать риск смарт-контракта или провайдера. Ваши токены также могут быть заблокированы на определенный период, и цена токена все равно может упасть, пока вы получаете вознаграждения.
Лучше всего подходит для: долгосрочных держателей активов на основе proof-of-stake.
Основной риск: волатильность цены, блокировки, слэшинг, риск провайдера и риск смарт-контракта.
Программы «Учись и зарабатывай» (Learn-and-Earn)
Программы «Учись и зарабатывай» вознаграждают пользователей за выполнение коротких образовательных заданий. Платформа может попросить вас посмотреть уроки, ответить на вопросы викторины или узнать о новом блокчейн-проекте. Взамен вы получаете небольшое количество криптовалюты.
Это один из самых дружелюбных для начинающих способов заработать криптовалюту, потому что он обычно не требует большого депозита. Он также помогает новым пользователям понять кошельки, токены, сети и основы криптобезопасности.
Недостатком является то, что вознаграждения обычно невелики. Программы «Учись и зарабатывай» следует рассматривать как образование с бонусом, а не как серьезную стратегию дохода. Вам также следует избегать поддельных сайтов с викторинами, которые запрашивают сид-фразы, пароли от кошельков или крупные депозиты перед выплатой вознаграждений.
Лучше всего подходит для: начинающих, которые хотят получить опыт с низким риском.
Основной риск: фишинговые сайты и поддельные кампании по вознаграждениям.
Крипто-кэшбэк и карты с вознаграждениями
Крипто-кэшбэк позволяет пользователям зарабатывать цифровые активы, когда они тратят деньги с помощью соответствующих карт или приложений с вознаграждениями. Вместо получения баллов, миль или наличных вы можете получить биткоины, стейблкоины или другой поддерживаемый криптоактив.
Это может быть простым способом заработать криптовалюту, не меняя свою инвестиционную стратегию. Если вы уже тратите деньги на продукты, путешествия, подписки или повседневные покупки, крипто-кэшбэк может превратить небольшую часть этих расходов в цифровые активы.
Ключ к успеху — дисциплина. Не тратьте больше только для того, чтобы заработать вознаграждения. Вознаграждение в 1% или 2% не стоит ненужных долгов, комиссий по картам или импульсивных покупок. Также проверьте, выплачиваются ли вознаграждения в полезном и ликвидном токене, а не в низкокачественной рекламной монете.
Лучше всего подходит для: пользователей с регулярными расходами и хорошими привычками бюджетирования.
Основной риск: перерасход, комиссии по картам, изменение ставок вознаграждения и волатильность токенов.
DeFi-кредитование и доходность от стейблкоинов
DeFi-кредитование позволяет пользователям вносить криптовалюту в децентрализованные протоколы, где заемщики платят проценты. Часто используются стейблкоины, поскольку они предназначены для отслеживания фиатных валют, таких как доллар США.
Это может выглядеть привлекательно, поскольку доходность от стейблкоинов может быть менее подвержена колебаниям цен, чем волатильные криптоактивы. Некоторые централизованные платформы также предлагают продукты кредитования или доходности. Coinbase, например, продвигает стейкинг, вознаграждения в USDC и продукты кредитования, отмечая, что ставки вознаграждения являются оценочными и могут изменяться.
Но кредитование — это не то же самое, что банковский счет. Протоколы DeFi могут страдать от ошибок в смарт-контрактах, сбоев оракулов, кризисов ликвидности или атак на систему управления. Централизованные кредитные платформы могут создавать риск контрагента, если они злоупотребляют активами клиентов или становятся неплатежеспособными. SEC предупредила, что платформы, предлагающие заимствование или кредитование криптовалют, могут не иметь важных мер защиты.
Лучше всего подходит для: опытных пользователей, которые понимают риски платформы и смарт-контрактов.
Основной риск: сбой протокола, проблемы с ликвидностью, риск контрагента и изменения в регулировании.
Аирдропы и вознаграждения за участие в тестовых сетях
Аирдропы — это раздачи токенов пользователям, которые соответствуют определенным критериям. Некоторые проекты вознаграждают ранних пользователей, участников тестовых сетей (тестнетов), участников голосований в системе управления, поставщиков ликвидности или членов сообщества. В некоторых случаях аирдропы были очень ценными.
Чтобы претендовать на них, пользователи могут взаимодействовать с новыми протоколами, переводить небольшие суммы через мосты, использовать кошельки, создавать тестовые NFT, оставлять отзывы или участвовать в обсуждениях по управлению. Вознаграждения за участие в тестовых сетях могут включать использование проекта до его основного запуска.
Аирдропы могут быть прибыльными, но они также полны мошенничества. Поддельные ссылки на аирдропы часто просят пользователей подключить кошельки и подписать вредоносные транзакции. Другие запрашивают сид-фразу, что всегда является тревожным сигналом. Легитимному проекту не нужен ваш приватный ключ или фраза для восстановления.
Лучше всего подходит для: активных пользователей Web3, которым нравится пробовать новые протоколы.
Основной риск: фишинг, вредоносные разрешения (approvals), расходы на газ и отсутствие гарантированного вознаграждения.
Фриланс и получение оплаты в криптовалюте
Один из самых реалистичных способов заработать криптовалюту без трейдинга — это работать за нее. Писатели, дизайнеры, разработчики, маркетологи, переводчики, комьюнити-менеджеры, видеоредакторы, исследователи и специалисты по поддержке клиентов могут принимать оплату в биткоинах, Ethereum, стейблкоинах или других активах.
Этот метод отличается от пассивных вознаграждений, потому что он основан на навыках. Вы не полагаетесь на угадывание рынка или стимулы платформы. Вы предоставляете реальную ценность и получаете криптовалюту в качестве оплаты.
Стейблкоины могут быть полезны для фрилансеров, которые хотят меньшей волатильности. Биткоин или Ethereum могут привлечь работников, которые хотят долгосрочной экспозиции. Всегда договаривайтесь об условиях оплаты перед началом работы, включая токен, сеть, сумму, сроки и то, кто оплачивает транзакционные комиссии.
Лучше всего подходит для: квалифицированных работников и удаленных фрилансеров.
Основной риск: неоплата со стороны клиента, волатильность цены, налоговая отчетность и переводы в неправильной сети.
Майнинг криптовалют
Майнинг — еще один способ заработать криптовалюту без трейдинга, но он подходит не всем. Майнинг биткоина теперь требует специализированных машин ASIC, дешевой электроэнергии, охлаждения, обслуживания и технических знаний. Для большинства начинающих домашний майнинг биткоина непрактичен.
Некоторые менее крупные монеты на алгоритме proof-of-work можно майнить на потребительском оборудовании, но прибыльность может быстро меняться. Стоимость электроэнергии, износ оборудования, цена монеты, сложность майнинга и комиссии пула — все это влияет на доход.
Майнинг может иметь смысл, если у вас есть доступ к дешевой электроэнергии, вы разбираетесь в оборудовании и относитесь к этому как к бизнесу. Это не гарантированная машина для пассивного дохода.
Лучше всего подходит для: технически подкованных пользователей с дешевой электроэнергией и знаниями в области оборудования.
Основной риск: высокие начальные затраты, счета за электроэнергию, отказ оборудования и снижение прибыльности.
Запуск узлов или инфраструктуры
Некоторые криптосети вознаграждают пользователей за запуск узлов, валидаторов, поставщиков хранилищ, ретрансляторов или другой инфраструктуры. Это может быть более технически сложным, чем стейкинг через приложение, но может предложить больший контроль и более глубокое участие в сети.
В случае с Ethereum, соло-стейкинг дает пользователям полный доступ к вознаграждениям в ETH и контроль над настройкой валидатора, но это сложнее, чем пуловый стейкинг, и требует 32 ETH. У других сетей могут быть более низкие требования, но у каждой свои потребности в оборудовании, времени безотказной работы и безопасности.
Лучше всего подходит для: технически уверенных пользователей.
Основной риск: штрафы за простой, проблемы с оборудованием, ошибки при настройке и риск цены токена.
Игры «Играй и зарабатывай» (Play-to-Earn) и социальные вознаграждения
Некоторые игры и социальные платформы вознаграждают пользователей токенами за активность, контент, игровой процесс, рефералов или участие в сообществе. Это может быть весело, но пользователям следует быть реалистами. Многие экономики «играй и зарабатывай» сталкиваются с трудностями, когда предложение токенов растет быстрее, чем спрос.
Не покупайте дорогие NFT, игровые предметы или токены только потому, что проект обещает будущие вознаграждения. Относитесь к этим платформам в первую очередь как к развлечению, а во вторую — как к инструменту заработка.
Лучше всего подходит для: геймеров и создателей контента, которым уже нравится платформа.
Основной риск: слабая токеномика, снижение активности пользователей и первоначальные затраты.
Советы по налогам и безопасности перед началом
Криптовалютные вознаграждения могут облагаться налогом в зависимости от того, где вы живете. В Соединенных Штатах Налоговое управление (IRS) рассматривает цифровые активы как категорию, подлежащую налоговой отчетности, и налогоплательщикам может потребоваться отчитываться о доходах или приросте капитала от криптоактивности. Ведите учет дат получения вознаграждений, сумм токенов, рыночной стоимости, хэшей транзакций и выписок с платформ.
Безопасность так же важна, как и заработок. Используйте аппаратные кошельки для крупных сумм, включите двухфакторную аутентификацию, избегайте неизвестных ссылок, отзывайте старые разрешения для кошелька и никогда не делитесь своей сид-фразой. Относитесь скептически к любой платформе, обещающей гарантированно высокую доходность.
Заключение
Лучший способ заработать криптовалюту без трейдинга зависит от ваших навыков, терпимости к риску и стартового капитала. Новички могут предпочесть программы «Учись и зарабатывай», кэшбэк и небольшие позиции в стейкинге. Долгосрочные держатели могут рассмотреть стейкинг или пуловый стейкинг. Квалифицированные специалисты могут зарабатывать криптовалюту напрямую через фриланс. Более продвинутые пользователи могут рассмотреть DeFi-кредитование, участие в тестовых сетях, запуск узлов или майнинг.
Самое важное правило простое: не гонитесь за доходностью вслепую. Высокая ставка вознаграждения часто сопряжена с высоким риском. Выбирайте методы, которые вы понимаете, начинайте с малого, ведите учет и защищайте свой кошелек.