Китай выдает новое предупреждение о мошенничестве со стейблкоинами

Китай выдает новое предупреждение о мошенничестве со стейблкоинами
7 июля 2025 г.
~5 мин. чтения

Власти Шэньчжэня бьют тревогу из-за волны незаконных схем сбора средств, маскирующихся под инвестиции в стейблкоины, подчеркивая жесткую позицию Пекина, несмотря на ускорение регулирования цифровых активов, привязанных к доллару, в других странах. Антимошенническая группа города опубликовала предупреждение 7 июля, призывая жителей «оставаться рациональными» при столкновении с предложениями высокодоходных инвестиций в так называемые «виртуальные доллары».

Что говорится в новом предупреждении

  • Нет лицензии — нет легитимности. Уведомление подчеркивает, что многие организаторы «не имеют разрешения на привлечение средств от населения» и часто являются прикрытием для онлайн-гемблинга, пирамидальных схем или отмывания денег.
  • Личная ответственность. Граждане, сознательно участвующие в серых схемах, рискуют гражданскими штрафами и не могут рассчитывать на возмещение убытков государством — формулировка, призванная отпугнуть участников.
  • Призыв к доносительству. Власти просят жителей сообщать о мошенниках в районные регулирующие органы или полицию; информаторы могут получить денежное вознаграждение после проверки информации.

Предупреждение последовало за серией фальшивых кампаний в WeChat, предлагавших «стейблкоины JD», якобы поддерживаемые гигантом электронной коммерции JD.com. Компания отрицает причастность, заявляя, что мошенники использовали ее заявку на лицензию на стейблкоины в Гонконге для придания достоверности своим схемам.

Общенациональная тенденция

Сообщение Шэньчжэня перекликается с аналогичными уведомлениями, выпущенными на этой неделе муниципальными группами в Пекине, Цзянсу и Сычуани. Местные СМИ указывают на одинаковую схему: организаторы демонстрируют скриншоты кошельков с токенами, привязанными к доллару, обещают доходность 2–3% в неделю и утверждают, что связаны с организациями из Сингапура или Гонконга, освобожденными от запрета на торговлю криптовалютами в Китае от 2021 года. Издание AInvest со ссылкой на источники в полиции сообщает, что мошенники «используют глобальный ажиотаж вокруг регулируемых стейблкоинов, чтобы заманивать пенсионеров и рабочих».

По данным The Block, горячие линии по борьбе с мошенничеством в провинции Гуандун зафиксировали в июне рост жалоб на схемы с «долларовыми токенами» на 37% по сравнению с предыдущим месяцем. Брифинг Tech in Asia добавляет, что большинство проектов исчезают через несколько недель, оставляя фальшивые PDF-файлы с «офшорными лицензиями».

Почему ажиотаж сейчас?

Два макротренда объясняют время всплеска:

  1. Глобальная гонка за регулирование придала стейблкоинам, привязанным к доллару, новую легитимность. Принятие Сенатом США двухпартийного закона GENIUS 17 июня — первого в Америке закона о стейблкоинах — стало международной новостью. Незадолго до этого Гонконг одобрил режим лицензирования токенов, привязанных к фиатным валютам, позиционируя город как ворота для китайских корпораций, ищущих законное участие.
  2. Внутренние ограничения на движение капитала в Китае и отрицательная реальная доходность банковских депозитов толкают жаждущих доходов вкладчиков к более рискованным онлайн-продуктам. Мошенники используют эти темы, позиционируя стейблкоины как «безопасную, высокодоходную альтернативу» сбережениям в юанях, ссылаясь на ложные регуляторные одобрения.

Что на самом деле разрешено в Китае

Пекин запретил торговлю криптовалютами с конвертацией в фиат и майнинг в 2021 году, но оставил пространство для испытаний цифровой валюты в рамках пилотного проекта e-CNY. Стейблкоины остаются нелегальными для публичного распространения на материке, но китайские компании могут получать лицензии в Гонконге. Регуляторы балансируют: они поддерживают амбиции Гонконга стать центром цифровых активов, одновременно борясь с ажиотажем на розничном рынке за границей.

Ученый в области финансового права Лю Донг из Университета Цинхуа говорит, что последние предупреждения демонстрируют «функциональное регулирование» в действии. «Власти не осуждают технологию — они борются с незаконным сбором средств», — сказал он Cointelegraph. «Любые предположения о скорой легализации частных стейблкоинов на материке — это дезинформация».

Сравнение позиции Китая с мировыми тенденциями

Юрисдикция Статус стейблкоинов, привязанных к фиату Веха 2025 года
Китай (материк) Выпуск для розницы запрещен; трансграничные испытания ограничены e-CNY Предупреждение о мошенничестве в Шэньчжэне (июль)
Гонконг Режим лицензирования принят в мае 2025 Рассмотрение первых заявок
США Закон GENIUS принят Сенатом в июне 2025 Голосование в Палате представителей ожидается в 4-м квартале
Евросоюз Правила MiCA для стейблкоинов действуют с июня 2024 Внедрение технических стандартов EBA
Япония Поправки к Закону о платежных сервисах вступили в силу в декабре 2024 Пилотный проект стейблкоина MUFG Proving Bank

Регуляторы по всему миру стремятся обуздать мошенничество, о котором предупреждает Шэньчжэнь, но темпы создания правил различаются, создавая возможности для преступников, использующих выгодные заголовки.

На что должны обратить внимание инвесторы

  • Усиление надзора. Уведомление Шэньчжэня намекает, что местные банки и платежные компании должны ужесточить мониторинг транзакций на подозрительные операции ввода-вывода средств.
  • Трансграничный обмен данными. Упоминание о вознаграждении для информаторов указывает на растущий канал между городскими бюро и многоагентской базой данных по борьбе с мошенничеством в Пекине.
  • Кража брендов. Фальшивый стейблкоин JD.com вряд ли будет последним. Наблюдатели ожидают появления подражателей, использующих другие известные имена — Tencent, Alibaba или даже государственные банки, — особенно если Гонконг выдаст несколько лицензий.
  • Реакция рынка. Законные офшорные эмитенты стейблкоинов могут поспешить выпустить двуязычные заявления, уточняющие, что их токены недоступны на материковом Китае, — практика, уже распространенная среди криптобирж.

Реакция индустрии

Крупные биржи Азиатско-Тихоокеанского региона приветствовали директиву. Представитель OKX, работающей по лицензии VARA в Дубае, сообщил CryptoSlate, что уведомление «подчеркивает необходимость четких юрисдикционных границ и лицензированных платформ». Тем временем гонконгский маркет-мейкер Amber Group заявил, что «усиливает геозонирование KYC», чтобы блокировать IP-адреса с материка для любых продуктов с ликвидностью стейблкоинов.

Советы потребителям, как оставаться в безопасности

  • Проверяйте лицензии. На материковом Китае не выдано ни одного разрешения на частные стейблкоины. Любые заявления об обратном — ложь.
  • Проверяйте доменные имена. Мошенники часто подделывают официальные сайты, используя окончания .cc или .vip.
  • Остерегайтесь высоких доходов. Обещания еженедельной доходности выше 2% для продукта с привязкой к активу — тревожный сигнал.
  • Сообщайте быстро. Горячая линия Шэньчжэня (0755-12345) предлагает вознаграждения за полезные сведения, отражая подход «всей общественности» к предотвращению мошенничества.

Прогноз: впереди больше репрессий

Лю Донг предсказывает, что Государственная администрация по регулированию рынка выпустит общенациональное уведомление, повторяющее язык Шэньчжэня, до конца года. «Схема ясна: просвещать общественность заранее, закрывать воронки счетов и преследовать организаторов», — сказал он.

Смогут ли эти шаги подавить спрос на стейблкоины — другой вопрос. С юанем, запертым в рамках контроля капитала, и e-CNY, все еще находящимся в пилотном режиме, инвесторы на материке, жаждущие долларового участия, могут продолжать искать обходные пути. Пока же позиция правительства однозначна: стейблкоины, продвигаемые на китайской территории, запрещены, если не санкционированы государством — все остальное, скорее всего, мошенничество.

Подписывайтесь на нас:

MarketExchange.io

Twitter/X

Telegram

0.0
(0 оценки)
Нажмите на звезду, чтобы оценить

form_network

_
Отправляете
1 _ ≈
_ _
1 _ ≈
_ _
1 _ ≈
_ _

form_network

_
Получаете
1 _ ≈
_ _