Таможенные органы Южной Кореи объявили о ликвидации международной сети «подпольных переводов», которая, по версии следствия, переместила почти 148,9 млрд вон (около 101,7 млн долларов) через криптовалюту в течение примерно четырех лет. Схема предполагала использование китайских платежных приложений WeChat Pay и Alipay на начальном этапе, маршрутизацию средств через зарубежные биржи и криптокошельки в Южной Корее, а затем обналичивание через местные банковские счета.
Этот случай — очередное напоминание о том, что криптовалюте не нужен взлом в стиле голливудских боевиков, чтобы стать частью цепочки по отмыванию денег. Иногда «инновация» заключается в простом объединении знакомых инструментов — мобильных платежей, множества аккаунтов на биржах и большого количества мелких транзакций — таким образом, что традиционным системам мониторинга сложно отследить весь путь целиком.
Версия следствия: как это работало
По данным Таможенной службы Кореи (KCS), дела трех подозреваемых были переданы в прокуратуру по обвинению в нарушении Закона Южной Кореи о валютных операциях после того, как следователи отследили подозрительные трансграничные потоки цифровых активов.
Предполагаемая схема действовала с сентября 2021 года по июнь 2025 года. Подозреваемые обвиняются в использовании как внутренних, так и зарубежных криптовалютных счетов наряду с многочисленными корейскими банковскими счетами для перемещения средств и сокрытия следов.
Местные СМИ идентифицировали подозреваемых: это гражданин Китая (31 год), натурализованный гражданин Китая (40 лет) и гражданин Южной Кореи (44 года). Следствие считает, что это трио помогло сети масштабироваться и работать с различными точками ввода и вывода средств.
WeChat Pay, Alipay и криптокошельки
По версии следствия, поток средств выглядел следующим образом:
- Сбор средств через WeChat Pay/Alipay. Таможенники заявляют, что клиенты вносили деньги через приложения WeChat Pay и Alipay.
- Покупка криптовалюты за рубежом. Подозреваемые закупали виртуальные активы в нескольких странах, а затем отправляли криптовалюту на корейские кошельки.
- Обналичивание в Южной Корее. После прибытия криптовалюты она продавалась за южнокорейские воны, которые затем распределялись через снятие наличных или банковские переводы по многочисленным внутренним счетам.
Власти также заявляют, что группа маскировала переводы под вполне правдоподобные цели, включая оплату услуг пластической хирургии и обучение за рубежом, что легко смешивается с легитимными трансграничными расходами.
Аспект медицинского туризма
Один нюанс, привлекший внимание в сообщениях местных СМИ: натурализованный китайский подозреваемый якобы работал менеджером по консультациям в крупной клинике пластической хирургии. Следствие полагает, что он предлагал «помощь в переводах» иностранным клиентам, собирал средства через WeChat Pay/Alipay и доставлял наличные в больницу.
Это важно, поскольку рынок медицинского туризма в Южной Корее реален, как и легитимные платежи от иностранных пациентов. Однако таможенники утверждают, что преступная сеть использовала этот нормальный спрос как камуфляж, превращая обыденные транзакции в прикрытие для гораздо более крупного кольца крипто-переводов.
Масштабирование операции
Власти заявляют, что группа не ограничивалась малым масштабом. К 2024 году, получив первую прибыль, они якобы привлекли еще одного сообщника и расширили деятельность, открыв дополнительные крипто-аккаунты, банковские счета, приобретя телефоны и инструменты одноразовых паролей (OTP) для управления возросшими объемами и снижения риска обнаружения.
Подобное «разрастание счетов» характерно для расследований крипто-преступлений: цель не в том, чтобы сделать блокчейн невидимым (что невозможно), а в том, чтобы затруднить идентификацию и координацию, распределяя активность по множеству конечных точек.
Почему это дело важно для Южной Кореи
Южная Корея уже несколько лет ужесточает надзор за цифровыми активами, но подобные случаи подчеркивают специфическую проблему: трансграничные потоки, которые начинаются вне банковской системы (мобильные платежи) и проходят вне банковской системы (криптовалюта), прежде чем окончательно вернуться в легальные каналы местной фиатной валюты.
В отчете Cointelegraph отмечается, что регуляторы Южной Кореи также рассматривают возможность расширения контроля за отмыванием денег для мелких транзакций. Эта политика направлена на то, чтобы помешать преступникам дробить переводы на мелкие части («смерфинг»), чтобы не вызывать подозрений.
Одно из широко обсуждаемых предложений — расширение требований по сбору данных в стиле «Travel Rule», что заставит биржи фиксировать информацию об отправителе и получателе даже для переводов на сумму менее 1 миллиона вон (около 680 долларов). Другими словами: если следователи считают, что «смерфинг» является частью тактики, регуляторный ответ заключается в том, чтобы лишить преступников выгоды от дробления сумм.
Заключение
Таможенные органы сообщили, что подозреваемые переданы прокуратуре. Согласно сообщениям местных СМИ, дополнительные проверки могут коснуться не только организаторов, но и пользователей, которые прибегали к услугам нелегальных обменников.
Для обычных пользователей криптовалют вывод заключается не в том, что «все денежные переводы подозрительны», а в том, что регуляторы внимательно следят за стыками, где встречаются платежные приложения, биржи и кошельки, и планка соблюдения правил (compliance) быстро растет. Если вы переводите средства на международном уровне, самым безопасным путем остается проверенный: лицензированные провайдеры, четкая документация и биржи, которые относятся к AML как к необходимости, а не как к формальности.